Este proyecto de ley ha avanzado desde que escribimos nuestro resumen.
Etapa actual en Congress.gov: Reported in House.
Los bancos deben presentar un reporte ante el gobierno cada vez que alguien deposita o retira más de ,000 en efectivo, un umbral establecido en 1970 que nunca se ha ajustado por inflación. Este proyecto de ley lo triplica a ,000 y vincula las actualizaciones futuras a la inflación, de modo que el monto se ajustaría cada cinco años. También eleva el umbral de efectivo para empresas no financieras de ,000 a ,000 y aumenta los umbrales relacionados para reportes de actividades sospechosas y empresas de servicios monetarios. Los partidarios dicen que el papeleo está desactualizado y perjudica a las pequeñas empresas; los opositores temen que debilite los esfuerzos para detectar el lavado de dinero y el tráfico de drogas.
Beneficios Corporativos
- Umbral de reporte de transacciones en efectivo — Elevado de $10K a $30K bajo 31 USC 5313, 5315, 5331, con actualizaciones quinquenales por IPC
- Umbrales de reporte de actividad sospechosa — El umbral de $5K elevado a $10K y el de $2K elevado a $3K, con actualizaciones quinquenales por IPC
- Umbral de definición de empresa de servicios monetarios — Elevado de $1K a $3K, con actualizaciones quinquenales por IPC
Transparencia y Rendición de Cuentas
- Ciclo de comparecencia ante el Congreso del director de FinCEN — Frecuencia de comparecencia requerida reducida de cada 5 años a cada 10 años
- Revisión del Tesoro de los formularios AML — El Secretario debe consultar a las fuerzas del orden y a partes interesadas del sector privado dentro de 360 días e informar sobre agregación, priorización y automatización del reporte AML
Resumen del Congreso
Ley de Modernización del Umbral de Informes Financieros. Este proyecto de ley aumenta los montos umbral para ciertos informes de las instituciones financieras, ajusta esos montos periódicamente según la inflación y exige una revisión de determinados formularios financieros y requisitos de información. El proyecto eleva los umbrales en dólares a partir de los cuales las instituciones financieras deben presentar informes de transacciones en efectivo y actividades sospechosas ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). También incrementa el umbral de transacciones a partir del cual una entidad debe registrarse ante FinCEN como empresa de servicios monetarios. Estos montos deben actualizarse cada cinco años para reflejar la variación del índice de precios al consumidor. El Departamento del Tesoro debe revisar e informar sobre la eficacia y eficiencia de los formularios y requisitos relativos a las transacciones domésticas en monedas y billetes, las transacciones en divisas extranjeras y las medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Asimismo, el proyecto extiende hasta 2031 el requisito de que el director de FinCEN esté disponible anualmente para testificar ante comités del Congreso sobre recursos necesarios para implementar los requisitos de reporte de beneficiarios reales.
Temas Legislativos
Detalles
- Congreso
- 119th
- Cámara
- Cámara de Representantes
- Estado
- resumido
- Acción
- Placed on the Union Calendar, Calendar No. 478.
- Fecha de Acción
- 2026-03-19
- Fecha Agregada
- 2026-04-19
- Fuente
- Congress.gov →
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