El Servicio Secreto obtendría nueva autoridad para investigar delitos relacionados con negocios de transmisión de dinero sin licencia, lavado de dinero y transacciones estructuradas (dividir depósitos para evadir reglas de reporte) —áreas donde su jurisdicción ha sido limitada. El alcance de la agencia también se ampliaría más allá de los bancos asegurados federalmente para cubrir el fraude contra cualquier institución financiera tal como la define la ley federal. Por separado, el proyecto de ley extiende el programa FinCEN Exchange —un programa que permite a las fuerzas del orden compartir inteligencia financiera con los bancos para detectar actividades ilícitas— de 5 a 10 años. También extiende un programa de monitoreo de instituciones financieras internacionales para el cumplimiento de sanciones de 6 a 10 años, y exige un estudio gubernamental sobre qué tan bien las fuerzas del orden están detectando el lavado de dinero en el cibercrimen.
Resumen del Congreso
Ley de Combate al Lavado de Dinero en Ciberdelitos de 2025: Esta ley amplía la autoridad investigativa del Servicio Secreto de los Estados Unidos, extiende los requisitos de informes relacionados con el intercambio de información público-privada y requiere que la Oficina de Rendición de Cuentas del Gobierno (GAO) evalúe los requisitos existentes para combatir el lavado de dinero y delitos relacionados. Específicamente, la ley autoriza al Servicio Secreto a investigar el lavado de dinero y las transacciones estructuradas (es decir, la estructuración de transacciones en efectivo para evadir los requisitos de reporte de divisas). Además, la ley extiende el requisito de que la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) informe sobre los esfuerzos del Intercambio FinCEN. El Intercambio FinCEN es una asociación voluntaria de intercambio de información público-privada entre agencias de aplicación de la ley, agencias de seguridad nacional, instituciones financieras y FinCEN para combatir el lavado de dinero y delitos relacionados, incluyendo el financiamiento del terrorismo. La ley también extiende el requisito de que el director ejecutivo de Estados Unidos en el Fondo Monetario Internacional apoye el mayor uso del presupuesto administrativo del fondo para ayudar a los miembros a prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Este requisito vence el 20 de diciembre de 2025. Finalmente, la ley ordena a la GAO informar sobre la implementación de disposiciones de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2020 que ampliaron el intercambio de información con autoridades tribales y ampliaron los requisitos de informes relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La GAO debe enfocarse en evaluar la capacidad de las fuerzas del orden para identificar y disuadir el lavado de dinero en ciberdelitos.
Temas Legislativos
Detalles
- Congreso
- 119th
- Cámara
- Cámara de Representantes
- Estado
- translated
- Acción
- Presentado en la Cámara
- Fecha de Acción
- 2025-10-31
- Fecha Agregada
- 2026-03-30