La Ley para Detener los Pagos Fraudulentos otorga a las agencias federales autoridad formal para retener temporalmente, dividir o condicionar un pago — como un cheque de beneficios o un reembolso de impuestos — cuando los datos objetivos indican que podría ser fraudulento o indebido. La agencia debe notificar al beneficiario (la persona u organización que debe recibir el dinero) en un plazo de 2 días, identificando el indicador específico de riesgo de fraude utilizado. Los beneficiarios pueden impugnar la retención y presentar información aclaratoria durante el período de revisión. La parte habitual y consistente con el historial de un pago recurrente debe liberarse en general, reteniendo únicamente la porción anómala o inusualmente elevada. Si la agencia confirma que el pago es legítimo, debe emitirse dentro de los 7 días posteriores a la autorización y, en todos los casos, no más tarde de 30 días después de iniciada la retención.
Impacto en el Hogar Promedio
- los pagos de beneficios federales y reembolsos de impuestos pueden quedar retenidos hasta 30 días por motivos documentados de riesgo de fraude
- los montos de pago habituales se liberan mientras solo se retiene la porción anómala durante la revisión
- se exige notificación escrita al beneficiario en 2 días identificando el indicador específico de fraude utilizado
Transparencia y Rendición de Cuentas
- informe anual del Tesoro al Congreso sobre la cantidad de pagos suspendidos, las tasas de impugnación y el ahorro en fraudes evitados
Resumen del Congreso
Ley para Detener los Pagos Fraudulentos. Este proyecto de ley establece requisitos para prevenir pagos fraudulentos o indebidos provenientes de programas federales. En concreto, el proyecto instruye a las agencias ejecutivas a tomar medidas correctivas para suspender temporalmente, condicionar o segmentar las solicitudes de vales de pago antes de certificarlos, si las agencias tienen razones suficientes para determinar que los pagos presentan un riesgo elevado de fraude o de pagos indebidos que ocasionen pérdidas financieras al gobierno. Las medidas correctivas deben: (1) basarse en indicadores de riesgo de fraude objetivos y documentados; (2) aplicarse de manera específica únicamente a la parte de los pagos que presente el riesgo elevado; y (3) limitarse al período mínimo necesario para verificar la elegibilidad o exactitud de los pagos. El Departamento del Tesoro debe devolver los vales de pago certificados a las agencias para que tomen medidas correctivas si presentan un riesgo elevado de fraude según el resultado del sistema «Do Not Pay» del Tesoro. El proyecto también prohíbe que los funcionarios o empleados del gobierno federal sean responsables personalmente por las acciones tomadas de buena fe conforme a este proyecto.
Temas Legislativos
Detalles
- Congreso
- 119th
- Cámara
- Cámara de Representantes
- Estado
- resumido
- Acción
- Informado a la Cámara
- Fecha de Acción
- 2026-06-03
- Fecha Agregada
- 2026-06-08
- Fuente
- Congress.gov →
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