自我们撰写摘要以来，本法案已有进展。
Congress.gov 上的当前阶段：Reported in House。
YourVoice.Now 摘要企业利益透明度与问责制
目前，银行在有人存入或取出超过1万美元现金时必须向政府提交报告——这一门槛自1970年设立后从未随通货膨胀调整。本法案将其提高至3万美元，并将未来调整与通货膨胀挂钩，每五年自动更新一次。支持者认为现行门槛已过时，将普通大额交易等同于洗钱行为；批评者则担忧提高门槛会让金融犯罪更难被发现。
企业利益
- 货币交易报告门槛 — 根据31 USC 5313、5315、5331从$10K提高至$30K,每五年按CPI更新
- 可疑活动报告门槛 — $5K门槛提高至$10K,$2K门槛提高至$3K,每五年按CPI更新
- 货币服务业定义门槛 — 从$1K提高至$3K,每五年按CPI更新
透明度与问责制
- FinCEN主任国会作证周期 — 要求出席频率从每5年减至每10年
- 财政部对反洗钱表格的审查 — 部长须在360天内咨询执法机构和私营部门利益相关者,并就反洗钱报告的汇总、优先级和自动化提交报告
国会摘要
金融报告门槛现代化法案提高了金融机构特定报告的门槛金额，定期依据通货膨胀进行调整，并要求对特定金融表格及报告要求进行审查。法案提高了现金交易报告的申报门槛。
立法主题
行政法与监管程序银行与金融机构监管商业记录CurrencyDepartment of the Treasury欺诈与金融犯罪
详细信息
- 国会届次
- 119th
- 议院
- 众议院
- 状态
- 已总结
- 行动
- Placed on the Union Calendar, Calendar No. 478.
- 行动日期
- 2026-03-19
- 添加日期
- 2026-04-19
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