特勤局将获得新的权力，可以调查涉及无牌资金转移业务、洗钱和结构性交易（将存款拆分以规避报告要求）的犯罪行为——这些领域此前其管辖权较为有限。该机构的管辖范围也将从联邦担保银行扩展至联邦法律定义的所有金融机构，以覆盖针对这些机构的欺诈行为。此外，法案将FinCEN交流平台——一个允许执法机构与银行共享金融情报以打击非法活动的项目——的授权期从5年延长至10年。法案还将对国际金融机构进行制裁合规监控的项目从6年延长至10年，并要求政府就执法机构检测网络犯罪中洗钱行为的效果进行研究。
国会摘要
《2025年打击网络犯罪中洗钱行为法》 本法案扩展美国特勤局（U.S. Secret Service）的调查权限，延长与公私信息共享相关的报告要求，并要求政府问责局（GAO）评估现行打击洗钱及相关犯罪的要求。 具体而言，本法案授权特勤局调查洗钱和结构化交易（即通过拆分货币交易以规避货币报告要求的行为）。 此外，本法案延续金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN）就FinCEN交流所（FinCEN Exchange）工作成效提交报告的要求。FinCEN交流所是由执法机构、国家安全机构、金融机构和FinCEN参与的自愿性公私信息共享合作伙伴关系，旨在打击洗钱及相关犯罪，包括恐怖主义融资。 本法案还延续美国驻国际货币基金组织（IMF）执行董事支持将该基金更多行政预算用于帮助成员国防止洗钱和恐怖主义融资的要求，该要求原定于2025年12月20日到期。 最后，本法案指示政府问责局就《2020年反洗钱法》（Anti-Money Laundering Act of 2020）中扩展与部落当局信息共享及扩大洗钱和恐怖主义融资报告要求的相关条款的执行情况作出报告，重点评估执法部门识别和遏制网络犯罪中洗钱行为的能力。
立法主题
详细信息
- 国会届次
- 119th
- 议院
- 众议院
- 状态
- translated
- 行动
- 提交众议院
- 行动日期
- 2025-10-31
- 添加日期
- 2026-03-30