根据本法案,州、地方和部落警察部门将获得新的灵活性,可将部分现有联邦拨款用于调查老年人金融欺诈、"杀猪盘"加密货币诈骗及一般金融欺诈——包括聘请调查人员、购买软件以及培训警官追踪区块链交易。该法案还允许联邦执法机构协助地方警察在此类案件中使用区块链追踪工具追查资金去向。以此方式使用拨款资金的机构须在一年内报告其支出金额、当地欺诈统计数据,以及该资金是否发挥了作用。财政部和金融犯罪执法网络(FinCEN)也须向国会提交报告——一份在一年内提交,内容涉及执法工作;另一份更全面的报告须在两年内提交,估算有多少美国人成为诈骗受害者及其损失金额。该法案主要影响执法机构,并间接影响这些调查旨在保护的老年美国人及其他消费者。
透明度与问责制
- 报告要求 — 受助机构须在一年内报告资金使用情况及欺诈应对成效
- 报告要求 — 财政部和FinCEN须在一年内向国会报告打击欺诈工作
- 报告要求 — 财政部和FinCEN须在两年内向国会报告全国诈骗趋势
- 报告要求 — 拨款机构须向四个国会委员会提交年度报告
国会摘要
《保护弱势老年人免受欺诈法案》,亦称《GUARD法案》本法案允许接受特定执法拨款计划资金的州、地方及部落执法机构和受助方将资金用于调查一般金融欺诈、老年人金融欺诈以及"杀猪盘"诈骗。"杀猪盘"是指一种信任与投资欺诈手段,受害者被逐步诱导将数额不断增加的资金(通常以加密货币形式)转入虚假的虚拟投资项目。本法案允许联邦执法机构协助州、地方及部落执法机构和情报融合中心使用区块链追踪工具及相关技术工具。最后,本法案要求财政部和金融犯罪执法网络(FinCEN)就一般金融欺诈、老年人金融欺诈、"杀猪盘"及诈骗相关的工作和建议提交报告。本法案还要求财政部和FinCEN就美国诈骗现状提交报告,包括已实施犯罪的信息、联邦民事和刑事执法行动,以及联邦应对此类犯罪的工作。
立法主题
详细信息
- 国会届次
- 119th
- 议院
- 参议院
- 状态
- 已总结
- 行动
- 报告至参议院
- 行动日期
- 2026-02-09
- 添加日期
- 2026-07-11
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