HR-1799 — Batas sa Modernisasyon ng Limitasyon sa Pag-uulat Pinansyal

Buod ng YourVoice.Now

Kalayaang SibilHustisyang Kriminal at Tamang ProsesoMga Benepisyo sa KorporasyonTransparensiya at Pananagutan

Iuulat lang ng iyong bangko ang mga cash deposit na higit sa $30,000, hindi $10,000 — mas maraming pribasiya, mas kaunting datos para sa pamahalaan.

Kalayaang Sibil

Pribasiya para sa malalaking cash deposit — tumatatlo ang limitasyon sa pag-uulat

Ngayon, dapat magpadala ang iyong bangko ng ulat sa pamahalaan tuwing maglilipat ka ng mahigit $10,000 na cash. Magkakaroon ang Treasury ng 180 araw matapos maging batas ito para itaas ang linyang iyon sa $30,000.

Pribasiya para sa malalaking pagbili gamit ang cash — tumatatlo ang limitasyon sa pag-uulat

Sinasaklaw nito ang cash na ibinibigay mo sa isang negosyo, gaya ng nagbebenta ng sasakyan, alahero, o kontratista. Iniuulat ng negosyo ngayon ang mga bayad na higit sa $10,000, at iuulat na lang ang mga higit sa $30,000.

Pribasiya sa mga kahina-hinalang deposito — magmamarka ang mga bangko sa $10,000, hindi sa $5,000

Naghahain ang mga bangko ng hiwalay na ulat kapag mukhang maaaring ilegal ang isang deposito. Itataas ng panukalang batas na ito ang halagang nagpapagana nito mula $5,000 patungong $10,000, at mula $2,000 patungong $3,000 sa mga tindahan ng money-transfer.

Hustisyang Kriminal at Tamang Proseso

Mga transaksyong cash na iniuulat sa mga imbestigador — nagsisimula ang ulat ng bangko sa $30,000

Iniimbak ng Treasury ang mga ulat na ito ng cash sa isang database na hinahanap ng mga pederal na ahente kapag sinusubaybayan ang pera mula sa droga o panloloko. Ang pagtatatlo sa limitasyon ay nangangahulugan ng mas kaunting transaksyon na mapupunta rito.

Mga Benepisyo sa Korporasyon

Nakaliligtaan ng maliliit na tindahan ng check-cashing ang pederal na pagpaparehistro — tumataas ang limitasyon sa $3,000

Dapat magparehistro sa Treasury ang isang tindahang nagpapapalit ng check o nagbebenta ng money order kapag humahawak ito ng higit $1,000 para sa isang kostumer sa isang araw. Sa $3,000, malalampasan ng mas maliliit na tindahan ang hakbang na iyon pati na ang mga alituntunin laban sa money laundering na kasama nito.

Tumataas ang mga limitasyon sa pag-uulat alinsunod sa implasyon — ina-update bawat limang taon

Bawat limang taon, itataas ng Treasury ang bawat limitasyong dolyar upang tumugma sa presyo, iri-round off sa pinakamalapit na $500. Ngayon, nananatiling nakapirmi ang isang limitasyon hanggang bumoto ang Congress para baguhin ito.

Transparensiya at Pananagutan

Pagpapatestigo ng pinuno ng ahensya para sa krimeng pinansyal sa Congress — pinalawig hanggang 2031

Ang pinuno ng FinCEN, ang yunit ng Treasury na sumusubaybay sa krimeng pinansyal, ay dapat sumagot sa mga tanong ng mga komite ng House at Senate bawat taon. Ang tungkuling ito ay dating nakatakdang magtapos sa 2026; papalawigin ito ng panukalang batas na ito hanggang 2031.

Pagrepaso ng Treasury sa mga alituntunin sa pag-uulat ng cash — mag-uulat sa Congress sa loob ng 360 araw

Kakailanganin ng Treasury na suriin kung talagang nahuhuli ng mga pormang ito ang ilegal na cash, sa pamamagitan ng pagtatanong sa mga pulis at sa mga kumpanyang naghahain nito. Dapat din nitong tapusin ang mga pagrepasong inatasan na ng isang batas noong 2020.

Higit pa tungkol sa panukalang ito

Kapag naglipat ka ng mahigit $10,000 na cash sa isang bangko, iniuulat ito ng bangko sa Treasury Department. Itataas ng panukalang batas na ito ang linyang iyon sa $30,000. Karamihan sa mga pang-araw-araw na cash deposit ay hindi na isusulat. Magkakaroon ang Treasury ng 180 araw para gawin ang pagbabago kapag naging batas na ito. Sasaklawin din ng parehong $30,000 na linya ang cash na ibinibigay mo sa isang negosyo, gaya ng nagbebenta ng sasakyan o kontratista. Maghihintay rin ang mga bangko hanggang $10,000, sa halip na $5,000, bago maghain ng ulat sa isang deposito na mukhang kahina-hinala. Bawat limang taon, tataas ang lahat ng mga limitasyong ito alinsunod sa implasyon. Ang mas kaunting ulat ay nangangahulugan ng mas kaunting papeles para sa mga bangko at negosyo. Nangangahulugan din ito na makikita ng mga imbestigador na sumusubaybay sa pera mula sa droga o panloloko ang mas kaunting transaksyon.

Buod ng Kongreso

Dinaragdagan ng batas na ito ang mga halagang limitasyon para sa ilang partikular na pag-uulat ng mga institusyong pampinansyal, inaayos ang mga halagang ito paminsan-minsan alinsunod sa implasyon, at nag-aatas ng pagrepaso sa mga tinukoy na porma pampinansyal at kinakailangan sa pag-uulat.Dinaragdagan ng batas na ito ang mga halagang-dolyar na limitasyon kung saan kinakailangan ng mga institusyong pampinansyal na maghain ng mga ulat sa transaksyon ng pera at kahina-hinalang gawain sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Dinaragdagan din ng batas na ito ang limitasyon sa transaksyon kung saan kailangang magparehistro ang isang entidad sa FinCEN bilang negosyong nagbibigay ng serbisyo sa pera. Bukod dito, dapat i-update ang mga halagang ito bawat limang taon upang ipakita ang pagbabago sa consumer price index.Dapat suriin at iulat ng Treasury ang bisa at kahusayan ng mga porma at kinakailangan hinggil sa mga transaksyon ng barya at pera sa loob ng bansa, mga transaksyon sa dayuhang pera, at mga hakbang laban sa money laundering at sa pagpopondo ng terorismo, bukod sa iba pang bagay. Dapat ding gumawa ang Treasury ng naaangkop na mga update sa mga pormang ito.Pinapalawig din ng batas na ito hanggang 2031 ang kinakailangang taunang pagpapatestigo ng direktor ng FinCEN sa harap ng mga komite ng Kongreso hinggil sa ilang isyu ng FinCEN, kabilang ang mga rekursong kailangan upang ipatupad ang mga kinakailangan sa pag-uulat ng beneficial ownership.

Mga Paksang Pambatas

Administrative law at regulatory proceduresRegulasyon ng banking at financial institutionsMga business recordCurrencyDepartment of the TreasuryFraud at financial crimes

Mga Detalye

Kongreso: 119th
Kapulungan: Kapulungan ng mga Kinatawan
Katayuan: may buod
Aksyon: Placed on the Union Calendar, Calendar No. 478.
Petsa ng Aksyon: 2026-03-19
Petsa ng Pagdagdag: 2026-04-19
Pinagmulan: Congress.gov →

Nagustuhan mong basahin ang bill sa simpleng Tagalog?

Gumagawa kami ng App na ganito ang ginagawa para sa bawat bill sa Congress, at para masabi mo sa representative mo kung paano mo gustong bumoto siya. Maliit lang kaming team, malapit nang mag-launch, at gusto naming ipakita sa mga investor na totoong may gustong gumamit nito. Maging isa sa kanila. Tulungan mo kaming magawa ito. Iwan ang email mo at papaabutan ka namin pagkatapos ma-launch ang App.