Ang mga community bank — ang mas maliliit, lokal na institusyon na kadalasang nagsisilbi sa mga rural na lugar at maliit na bayan — ay haharapin ang parehong kumplikadong capital rules tulad ng malalaking bangko, na maaaring maging talagang pabigat. Papalawakin ng bill na ito ang access sa mas simpleng capital framework (tinatawag na Community Bank Leverage Ratio) sa pamamagitan ng pagtaas ng asset threshold mula $10 bilyon hanggang $15 bilyon at pagbaba ng required capital ratio sa pagitan ng 6% at 8%, mula sa kasalukuyang 8%–10% na range. Ang mga federal regulator ay magkakaroon ng 180 araw para mag-propose ng bagong rules at isang taon para finalihin ang mga ito, pagkatapos pag-aralan kung paano hikayatin ang mas maraming maliliit na bangko na gamitin ang streamlined na sistemang ito.
Buod ng Kongreso
Community Bank LIFT Act — Ang panukalang batas na ito ay nagpapaluwag ng mga kinakailangan na may kaugnayan sa community bank leverage ratio, na isang pinagsimpleng pamantayan sa kapital na naaangkop sa mga kwalipikadong community bank. Ang mga community bank ay kwalipikado sa pamamagitan ng pagkakaroon ng mas mababa sa $10 bilyon sa mga assets. Partikular, pinapataas ng panukalang batas ang limitasyong ito sa assets sa $15 bilyon. Bukod dito, binababa nito ang statutory range ng leverage ratio mula 8%-10% hanggang 6%-8%. (Ang tiyak na rate ay itinakda ng regulasyon. Ang pagbaba ng leverage ratio ay nagpapadali ng mga kinakailangan sa kapital.) Ang Federal Reserve Board, ang Office of the Comptroller of the Currency, at ang Federal Deposit Insurance Corporation ay dapat mag-review at mag-ulat tungkol sa leverage ratio at sa mga regulasyon na inilabas para sa implementasyon nito. Pagkatapos mailabas ang ulat na ito, ang mga kalahok na ahensya ay dapat magmungkahi at magpagtibay ng mga regulasyon upang ipatupad ang panukalang batas na ito.
Mga Detalye
- Kongreso
- 119th
- Kapulungan
- Katayuan
- may buod
- Aksyon
- Petsa ng Aksyon
- Petsa ng Pagdagdag
- 2026-04-02