HR-5877 — Combatting Money Laundering in Cyber Crime Act ng 2025

Buod ng YourVoice.Now

Makakakuha ang Secret Service ng bagong awtoridad para imbestigahan ang mga krimen na kinasasangkutan ng mga unlicensed money-transmitting businesses, money laundering, at structured transactions (pagpapalaki ng mga deposito para maiwasan ang mga patakaran sa pag-uulat) — mga lugar kung saan limitado ang kanilang hurisdiksyon. Palawakin din ang abot ng ahensya lampas sa mga federally insured na bangko para sumasaklaw sa pandaraya laban sa anumang financial institution ayon sa kahulugan ng federal na batas. Bukod dito, pinapalawak ng bill ang FinCEN Exchange — isang programa na nagpapahintulot sa law enforcement na magbahagi ng financial intelligence sa mga bangko para mahuli ang mga ilegal na aktibidad — mula 5 taon hanggang 10 taon. Pinapalawig din nito ang isang programa na nagmamasid sa mga internasyonal na financial institution para sa pagsunod sa sanctions mula 6 hanggang 10 taon, at nag-aatas ng isang pag-aaral ng pamahalaan sa kung gaano kahusay na natatukoy ng law enforcement ang money laundering sa cybercrime.

Buod ng Kongreso

Combatting Money Laundering in Cyber Crime Act of 2025 Ang panukalang batas na ito ay nagpapalawak ng investigative authority ng U.S. Secret Service, nagpapalawak ng mga reporting requirements na may kaugnayan sa public-private information sharing, at nagtatakda sa Government Accountability Office (GAO) na suriin ang mga kasalukuyang kinakailangan upang labanan ang money laundering at mga kaugnay na krimen. Partikular na, ang panukalang batas ay nagpapahintulot sa Secret Service na mag-imbestiga ng money laundering at structured transactions (ibig sabihin, pag-aayos ng mga transaksyon ng pera upang maiwasan ang mga kinakailangan sa pag-uulat ng pera). Bukod pa rito, ang panukalang batas ay nagpapalawak ng kinakailangan para sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) na mag-ulat tungkol sa mga pagsisikap ng FinCEN Exchange. Ang FinCEN Exchange ay isang voluntary public-private information sharing partnership sa pagitan ng mga ahensya ng law enforcement at mga financial institution.

Mga Paksang Pambatas

Computers at information technologyCongressional oversightCriminal investigation, prosecution, interrogationFraud at financial crimesMga pag-aaral at imbestigasyon ng gobyernoPamamahala at funding ng law enforcement

Mga Detalye

Kongreso: 119th
Kapulungan: Kapulungan ng mga Kinatawan
Katayuan: may buod
Aksyon: Isinumite sa Kapulungan
Petsa ng Aksyon: 2025-10-31
Petsa ng Pagdagdag: 2026-03-30